サンプル商事株式会社 — 資金繰り・資金調達支援
2026年3月期
これはサンプルの表示です。ご自身の数字で作る →
概要
期首現金と13週の入出金、最終週末の残高。
期首の現金
5,200,000 円
13週の入金合計
12,560,000 円
13週の出金合計
7,915,000 円
13週目の終わりの残高
9,845,000 円
- 予定行は利用者が入力した前提であり、当社が実現可能性を検証したものではありません。
- 祝日は利用者が指定した日のみ非営業日として扱っています。
13週資金繰り表
週ごとの入金・出金と残高の推移（実績と予定を分けて表示）。
| 科目 | W1 01-05 実績 | W2 01-12 実績 | W3 01-19 予定 | W4 01-26 予定 | W5 02-02 予定 | W6 02-09 予定 | W7 02-16 予定 | W8 02-23 予定 | W9 03-02 予定 | W10 03-09 予定 | W11 03-16 予定 | W12 03-23 予定 | W13 03-30 予定 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 実績店頭売上入金入金 | 260,000 | 250,000 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 実績諸経費支払出金 | 120,000 | 95,000 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 予定売掛金回収入金 | — | — | 3,100,000 | — | — | — | — | 3,100,000 | — | — | — | 3,100,000 | — |
| 予定店頭売上入金入金 | — | — | 250,000 | 250,000 | 250,000 | 250,000 | 250,000 | 250,000 | 250,000 | 250,000 | 250,000 | 250,000 | 250,000 |
| 予定借入金約定返済出金 | — | — | — | — | — | 550,000 | — | — | — | 550,000 | — | — | — |
| 予定家賃支払出金 | — | — | — | 400,000 | — | — | — | 400,000 | — | — | — | — | 400,000 |
| 予定給与支払出金 | — | — | 1,800,000 | — | — | — | — | 1,800,000 | — | — | — | 1,800,000 | — |
| 週末残高 | 5,340,000 | 5,495,000 | 7,045,000 | 6,895,000 | 7,145,000 | 6,845,000 | 7,095,000 | 8,245,000 | 8,495,000 | 8,195,000 | 8,445,000 | 9,995,000 | 9,845,000 |
借入一覧
既存借入の残高・毎月返済額・担保・保証の転記表。
| 借入先 | 種類 | 残高 | 毎月返済額 | 担保 | 保証 |
|---|---|---|---|---|---|
| A銀行 | 証書貸付 | 24,000,000 | 400,000 | 本社土地建物 | あり |
| B信用金庫 | 証書貸付 | 8,000,000 | 150,000 | なし | あり |
| C銀行 | 当座貸越 | 5,000,000 | 0 | なし | なし |
| 合計 | 37,000,000 | 550,000 | |||
この表はご提供いただいた返済予定表からの転記です。合計欄のみ本ツールで集計しています。
資金調達の希望
希望額・期間・返済原資と、資金使途の内訳。
- 希望額
- 10,000,000 円
- 希望期間
- 60 か月
- 返済原資
- 営業活動によるキャッシュフロー
| 仕入代金 | 6,000,000 |
| 外注費 | 3,000,000 |
| 人件費 | 1,000,000 |
| 使途合計 | 10,000,000 |
指標の見方
金融機関との対話で使われる指標の一般的な説明。
各指標の定義と算式を見る
- 債務償還年数
- 有利子負債を、営業活動で生み出すキャッシュフローで割った年数です。返済の負担がどの程度の期間に相当するかを示す指標として、金融機関との対話で用いられます。
- 債務返済カバー率（DSCR）
- 元利金の返済額に対して、返済原資となるキャッシュフローがどの程度あるかを示す比率です。返済計画の説明において、原資の裏付けを示す資料として用いられます。
- 流動比率
- 流動資産を流動負債で割った比率で、短期の支払いに充てられる資産の厚みを表します。短期的な資金の余裕を確認する際の一般的な指標です。
- 自己資本比率
- 総資産に占める自己資本の割合です。財務の安定性を示す一般的な指標として、決算説明の場面で参照されます。
- 営業キャッシュフロー
- 本業の活動から生じた現金の増減です。資金繰りの出発点となる数値で、13週の見通しと合わせて確認します。
経営者保証に関するガイドラインでは、法人と経営者の資産・経理の区分、財務基盤、情報開示の状況といった観点が整理されています。個別の取扱いは金融機関との協議によります。
資料チェックリスト
面談までに揃える資料の一覧。
- 直近3期の決算書一式必須（用意済み）
- 直近の試算表必須（用意済み）
- 入出金明細（直近3か月）必須（用意済み）
- 借入金一覧（返済予定表）必須（未）
- 資金使途の内訳がわかる資料必須（未）
- 事業計画（今後の見通し）（未）
整理と確認事項
事実の整理と、専門家に確認する事項。
- 13週の資金繰りは上表のとおりです（数値はコード計算による集計です）。
- 既存借入は3件、毎月の返済合計は550,000円です。
- 税務に接する事項（納付の時期・取扱い）は税理士確認事項として整理し、本書では判断しません。
- 契約・法的論点は弁護士にご相談ください。
本サービスの範囲・免責（全文）
本書は、資金繰りの見える化と、金融機関へご自身で説明するための資料づくりを支援するものです。金融機関とのお話し合いはお客様ご自身で行っていただきます。借入の可否・金額・条件はすべて金融機関の審査によります。
税務（申告・納税に関する事項）は本パッケージの対象外です。税務に接する論点は「税理士確認事項」として整理にとどめ、内容には立ち入りません。
本パッケージは金融機関からの借入に関する対話材料を対象とし、投資家からの出資に関する検討は扱いません。
本書は金融機関との対話材料であり、融資の斡旋・仲介・媒介ではありません。借入の可否・条件は金融機関の審査によります。（※文面は弁護士確認前のドラフト）
独立性のご確認
被監査クライアントへの資金繰り・資金調達支援の提供は、自己レビューの脅威となり得ます（倫理規則）。保証業務と併存する案件ではお受けできない場合があります。最終判断は会計士ご自身に委ねられます。